cartes nigerianes

Es tracta d'una comunicació inesperada mitjançant correu electrònic carta o missatgeria instantània en què el remitent promet negocis molt rendibles.

L'expectativa de poder guanyar molts diners mitjançant unes gestions senzilles, és el ganxo utilitzat pels estafadors per involucrar les potencials víctimes en qualsevol altra situació enganyosa, procurant que finalment transfereixi una forta quantitat de diners per dur a terme l'operació.

El funcionament és molt variat, però a grans trets es podria resumir així:

Un remitent desconegut contacta amb la potencial víctima fent-se passar per un advocat, familiar o amic proper d?un membre del Govern o d?un important home de negocis que ha perdut la vida en un accident o similar. Segons aquesta comunicació, abans de morir aquesta persona, va dipositar una gran quantitat de diners en un compte bancari. El remitent assegura que té accés legal a aquest compte i pretén transferir els diners a un compte a l'estranger.

El remitent ha trobat el nom i l'adreça de la víctima per recomanació d'una altra persona o per casualitat i la víctima és l'única persona de confiança que el pot ajudar a fer la transferència dels diners.

Per la seva assistència, promet a la víctima, un percentatge de la quantitat total de diners i demana discreció per dur a terme el negoci. La víctima ha d'obrir un compte en un banc determinat perquè li pugui remetre els diners i generalment pagar per avançat unes despeses per a la transferència dels diners.

La següent fase del frau consisteix a convèncer la víctima que la transferència de diners està en procés. Per això, envien a la víctima documents aparentment oficials, igual que cartes i moviments bancaris falsos.

No obstant això, aquesta transferència dels diners per part dels estafadors mai arriba a tenir lloc.

sinònim: estafa nigeriana

« Índex del glosari

Alertes de seguretat

Estigues informat, rep-les al teu email